麻城农商行成功堵截一起电信诈骗案

本文转自：黄冈日报

本报讯 （通讯员王超 朱佳桐）3月5日，麻城农商行阎家河支行通过对异常情况及时进行管控和处理，采取警银联动源头控制，成功挽回客户近25万元的资金损失。

当日下午3时许，阎家河镇居民田某来到麻城农商行阎家河支行办理大额资金转账业务，柜员张锦霞凭借敏锐的洞察力，发现客户神色急切，填写转账用途时遮遮掩掩，于是反复向客户确认收款人，客户却回复说是保密，并反复更改收款账号，且收款账户的开户行涉及到辽宁、上海等多个地区，结合多种情形，张锦霞与后台监督柜员邹兰英判断认为该客户有很大可能遭遇了电信诈骗，于是迅速向支行长汇报。支行长得知这一情况后，迅速赶往营业大厅，经过与客户田某反复沟通，终于了解到，原来田某在家用手机刷抖音，突然收到“某乡镇领导”汇款到账28万元的银行转账截图消息，以急需资金为由，要求客户田某代为帮忙替他向其他人员转账25万元，最终在联系乡镇领导本人后，客户才相信自己被电信诈骗了，随后在阎家河支行工作人员的陪同下一起前往阎家河派出所报案。

在这起案件中，诈骗分子利用客户对政府官员的信任，通过伪造身份和伪造的转账截图，营造紧张氛围，以抖音、微信等社交媒体方式进行联系，诱使客户前往银行转账。阎家河支行员工通过扎实的业务知识，以高度的责任心和警惕性，对可疑交易进行仔细甄别，成功识破了诈骗分子的伪装，及时挽回了客户资金损失。