招商银行中山西路支行用分段继承方式处理复杂遗产账户

近日，一位中年妇女走进招商银行石家庄分行中山西路支行。柜员接待后了解到，客户牛女士的女儿离世，此行是为了查询并继承女儿名下的遗产。经系统核查，牛女士女儿名下银行卡关联黄金、基金、理财、贷款等多类账户，且资金存量较大，涉及产品种类繁杂。

在掌握账户概况后，柜员向主管报告。主管对客户资产结构进行评估后尝试引导牛女士通过女儿手机银行完成部分操作，但牛女士表示对密码信息不知情，业务处理只能依托线下临柜办理。

主管为牛女士设计分阶段继承方案：第一阶段，协助客户准备材料并完成继承权公证；第二阶段，办理密码挂失、凭证挂失，处理三方存管等账户管户限制；第三阶段，办理基金、黄金、理财、养老金等投资类账户关闭；第四阶段，完成协议解约并办理资金提取。

在流程推进中，网点为牛女士开设服务专窗，每次到访提前预约时间、定点接待。经柜台团队配合，牛女士办结继承手续，依法取得相应款项。