联动外地警方斩断洗钱链条 厦警方追回百万元涉诈资金

警方收到锦旗和感谢信。（厦门日报记者 罗子泓 摄）

厦门网讯（厦门日报记者 罗子泓 实习生 许露文 通讯员 厦公宣）一笔主动打来的百万元“合作款”，一次长达半年的资金封存，一场两地警方的跨省联动协作……近日，厦门市公安局同安分局联动外地警方，通过斩断洗钱犯罪链条的方式，为外省受害老人挽回了百万元损失。昨日上午，厦门市公安局召开新闻通气会，介绍该起案件的侦办过程。

交易还未谈妥，钱款已经到账

同安一企业发觉异常，向警方提供关键线索

去年9月，同安洪塘辖区一家企业接到外省某公司的合作邀请。对方称，想要买100万元的承兑汇票，并承诺先行打款。

没想到，同安企业的汇票还没给，对方的钱就先到账了。面对这笔过于“贴心”的生意，同安企业负责人想起了民警的反诈宣传，并主动联系了派出所。

接到线索后，同安分局刑侦大队介入调查。

民警发现，外省这家公司账户近期资金快进快出、流水量巨大，且无法联系到相关负责人。更棘手的是，并未发现与该企业相关的任何警情。

办案民警及时与同安企业协商，提出暂缓交付汇票，并将已到账的100万元资金暂时封存在公司账户内。

随后半年中，对方公司一直处于“销声匿迹”的状态。

两地警方联动，斩断犯罪链条

受害者为老年夫妇，向警方寄来锦旗和感谢信

今年2月，案件迎来转折。办案民警发现，受害者崔先生（化名）在外地报警称，自己遭遇冒充公检法诈骗，500多万元积蓄被骗。记录显示，其中100万元涉诈资金就流入了半年前这家外省公司账户，随后转入同安企业。

就是这100万元！办案民警主动联系外地警方启动跨区域协作调查。经核实，所谓的“合作项目”实则为洗钱工具，对方企图通过购买承兑汇票的方式将赃款“洗白”。

近日，在外地警方的协助下，这笔在同安企业账户里封存了半年的100万元涉诈资金，顺利返还给远在外地的崔先生。崔先生夫妇接到同安警方的电话时，连连道谢，他们还给同安分局刑侦大队寄来一面锦旗和一封感谢信。

“在我们终日郁郁寡欢的时候，是您打来的电话告知我们有100万元的款项被拦截、可以返还给我们。不仅挽回我们的损失，更重燃了我们两个60多岁老人生活的希望……”崔先生的爱人在感谢信中写道。

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警惕“先打款后给票”

不法分子是如何利用承兑汇票洗钱的？

办案民警剖析，他们通常先设法获取企业联系方式，以低于市场的价格主动联系并承诺先行打款，很多老板看到价格低、对方又先打款，觉得对自己没有风险，便爽快地将汇票给了对方。不法分子打进来的是现金，企业给出去的是承兑汇票，这就形成了“票款分离”。接下来，不法分子用收进来的承兑汇票通过中介转化为现金，原本带着诈骗“原罪”的黑钱就变成了看似干净的现金。

针对此类新型洗钱犯罪，同安警方提醒企业和市民，要警惕“先打款后给票”的异常交易，对于主动上门、价格明显低于市场价且急于先行打款的合作方，务必保持高度警惕。如遇可疑交易或账户出现异常资金流动，请第一时间拨打110或联系属地派出所核实。